วันนี้เมื่อปีที่แล้ว เป็นวันที่ประกาศผล

การทดสอบข้อสอบฉบับที่ 4.1
การวางแผนภาษีและมรดก
ซึ่งผมเองสอบผ่าน หลังจากผ่าน
ฉบับที่4 ส่วนที่ 2 การจัดทำแผนการเงิน 1 ปีเต็ม
ก่อนหน้านี้เป็นตัวแทนอิสระมาโดยตลอด
ไม่ได้สังกัดหน่วยงานที่มีนักวางแผนการเงินมาก่อน
ไม่ได้ทำงาน Fulltime ในบริษัทประกันและหลักทรัพย์
Freelance ล้วนๆ แต่ก็สอบผ่าน
รวมทั้งมีประสบการณ์ 3 ปี แบบอิสระมาโดยตลอด
วิธีการทำงานที่เร็วขึ้น เริ่มจากจุดแรกที่ทำเอง
เขียนCoding เอง ทำ Excel เองทุกหน้า
ไม่มีใครให้ลอกการบ้านเลย
แม้กระทั่งสูตร Time value of money ใน Excel
ตาราง Amortization การทำประกันKeyman
รวมทั้งภาษีที่ออกให้ทุกทอด
ผมก็ทำเองตั้งแต่เมื่อ 4 ปีที่แล้ว
โดยการศึกษาเอง อ่านเอง แล้วก็ทำเอง
รวมทั้งเปรียบเทียบโดยการใช้
เครื่องคิดเลข BA II Plus มาตั้งแต่เมื่อ 4 ปีก่อน
การทำ Excel แผนการลงทุน ก่อนและหลังเกษียณ
การทำ Asset Allocation ,risk adjusted return
Portfolio with strategies ตอนนั้นก็นั่งแกะเอง
เด็กที่เรียนไม่ตรงสาย ไม่ใช่คนที่ฉลาดอะไร
แต่มีความตั้งใจจะแก้ปัญหาให้ลูกค้า
เพียงแค่หาความรู้ทำ ทดสอบ แล้วตรวจความถูกต้อง
เร่งความเร็ว สุดท้าย
แม้ว่าได้ข้อมูลจากลูกค้ามา 30 หน้า
ตอนนี้แค่เคาะเข้าไปใน Excel คลิกเดียว
ก็ได้ Solution แล้ว จงอย่าวิ่งหาทางลัด
ถ้ายังไม่เข้าใจเนื้อหาและวิธีการใช้จริงๆของมัน
ปล.ผมพัฒนาไว้รอตั้งแต่เมื่อ 5ปีที่แล้ว
แต่ก็เรียนหนักมากๆ แล้วยังไม่ว่างพัฒนาต่อ
1 คลิกได้ทุกคำตอบไม่เกิดจริง
และผมก็ภูมิใจที่พัฒนาExcel นั้น
และเชื่อมต่อทุกหน้าเข้าด้วยกัน
ทำให้การจัดทำแผนการเงินองค์รวมเร็วขึ้น
เพราะคิดภาพบน Excel
เวลาสอบความเร็วในกระดาษกับกดเครื่องคิดเลข
เร็วกว่า excel ไม่ใข่ว่าเก่ง
แค่เข้าใจ ใช้คล่องจนชำนาญมากกว่า
กว่าจะทดสอบตัวเลขจนถูกต้องและใช้ได้จริง
ตอนนั้นก็ถือว่านานมาก เพราะตอนนั้นไม่รู้อะไรเลย
ช้ามา 1 ปี แต่ก็ถือว่าได้อื่นๆแถมไป 3-4อย่าง
ก็คุ้มแล้วจริงๆ