การเปิดบัญชีธนาคารใหม่จะมีขั้นตอนมากขึ้นเมื่อต้องโอน

(ผู้ใช้บริการอาจจะไม่สะดวก แต่ก็ลดความเสียหายได้)
โอนแต่ละครั้งมีจำกัดวงเงิน และการโอนต่อวันมีจำกัดวงเงิน
การทำทำธุรกรรมในจำนวนที่สูง ต้องมีการยืนยันตัวตน
ธปท. จะกําหนดให้สถาบันการเงินทุกแห่งยกระดับความเข้มงวดในกระบวนการยืนยันตัวตนขั้นต่ําด้วยการใช้เทคโนโลยีเปรียบเทียบข้อมูลชีวมิติของลูกค้า(biometrics comparison) เช่น สแกนใบหน้า ในกรณี
(1) ลูกค้าขอเปิดบัญชีโดยผ่านแอปพลิเคชันของสถาบันการเงิน (non-face-to-face)
(2) ทําธุรกรรมผ่าน mobile banking ในเงื่อนไข ดังนี้
(i) โอนเงินมากกว่า 50,000บาทต่อ 1 รายการ
(ii) โอนเงินมูลค่ารวมกัน ทุก ๆ 200,000 บาท ในรอบระยะเวลา 1 วัน
(iii) ปรับเพิ่มวงเงินทําธุรกรรมต่อวัน ให้โอนได้เกินกว่า 50,000 บาท ทั้งนี้ วงเงินที่กําหนดไว้นี้เป็นเพียงวงเงินขั้นต่ําเท่านั้น สถาบันการเงินสามารถปรับวงเงินให้เข้มงวดขึ้นได้ ขึ้นกับประเภทลูกค้าของแต่ละสถาบันการเงิน
• แม้การโอนเงินผ่าน mobile banking ครั้งละต่ํากว่า 50,000 บาทจะได้รับ
ยกเว้นไม่ต้องสแกนใบหน้าเพื่อยืนยันตัวตน แต่หากโอนเงินมูลค่ารวมกันทุก ๆ 200,000 บาท ในรอบระยะเวลา 1 วัน ยังต้องทํา จึงเปรียบเหมือนมีเพดาน
ป้องกันความเสี่ยงไว้อีกด่านหนึ่ง นอกจากนี้ การกําหนดวงเงินโอนที่50,000 บาทต่อครั้งที่ต้องสแกนใบหน้า เป็นเพียงวงเงินขั้นต่ําเท่านั้น ในระยะต่อไป สถาบันการเงินสามารถปรับวงเงินให้เข้มงวดขึ้นได้ขึ้นกับประเภทลูกค้าของแต่ละสถาบันการเงิน
การกําหนดเพดานวงเงินถอน/โอนสูงสุดต่อวัน เป็นมาตรการเพื่อลดความเสียหายเมื่อกลุ่มผู้ใช้บริการตกเป็นเหยื่อหรือถูกใช้เป็นเครื่องมือในการทําทุจริต โดยจะกําหนดเพดานวงเงินให้เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงของกลุ่มผู้ใช้บริการ เช่น เด็กอายุต่ําว่า15 ปีซึ่งเป็นกลุ่มเปราะบาง จํากัดวงเงินที่ 50,000 บาทต่อวันในแต่ละช่องทาง ทั้งนี้
ลูกค้าสามารถปรับวงเงินถอน/โอนของตนเองได้ตามความจําเป็นภายในเพดานวงเงินที่สถาบันการเงินกําหนด
อ้างอิงข้อมูลจาก คําถาม-คําตอบ
เรื่อง มาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงินของ ธปท.