การปรับปรุงมาตรฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงิน ปี 2569(Part ที่ 1)

ฟังเองโดยละเอียดที่ youtube.com/live/vGU35tmpCXc
สรุปมาให้นะครับ ลองอ่านดู
สมาคมนักวางแผนการเงินไทยได้ประกาศการปรับปรุงหลักเกณฑ์และมาตรฐานวิชาชีพครั้งสำคัญ ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2569 เป็นต้นไป การเปลี่ยนแปลงนี้มีเป้าหมายเพื่อยกระดับคุณภาพและความสามารถของนักวางแผนการเงินให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลและตอบสนองต่อความต้องการของตลาดในปัจจุบัน ประเด็นสำคัญที่สุดประกอบด้วย:
1. การกำหนดอายุผลสอบ 5 ปี: ผลสอบผ่านในแต่ละชุดวิชา (ตั้งแต่ M1-M4.1) ที่สอบผ่านตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 จะมีอายุ 5 ปีนับจากวันที่สอบผ่าน โดยอายุผลสอบจะนับจากชุดวิชาล่าสุดที่สอบผ่านเป็นหลัก (Rolling Basis) ซึ่งจะกระตุ้นให้ผู้เข้าสอบสำเร็จหลักสูตร CFP® ภายในกรอบเวลาที่เหมาะสม อย่างไรก็ตาม ผลสอบที่ผ่านก่อนวันที่ 1 มกราคม 2569 จะไม่มีการกำหนดอายุ
2. การปฏิรูปการอบรมและสอบชุดวิชาที่ 6 (ฉบับที่ 4.2): ยกเลิกรูปแบบการอบรม 4 วันและเปลี่ยนเป็นกระบวนการประเมินแผนการเงินแบบองค์รวมที่เรียกว่า Financial Plan Assessment (FPA) ซึ่งเน้นการปฏิบัติจริงผ่านกรณีศึกษา 3 กรณี การทำงานกลุ่ม การนำเสนอแผน และการตอบคำถามกับคณะกรรมการผู้ทรงคุณวุฒิ เพื่อแก้ปัญหาผู้เรียนไม่สามารถนำความรู้ไปประยุกต์ใช้ได้จริงและเพิ่มอัตราการสอบผ่าน
3. การปรับปรุงเกณฑ์การนับชั่วโมง CPD: กำหนดโครงสร้างการเก็บชั่วโมงการพัฒนาความรู้ต่อเนื่อง (CPD) ให้ชัดเจนยิ่งขึ้น โดยผู้ถือคุณวุฒิ CFP® และ AFPT™ ต้องเก็บชั่วโมงอบรมจรรยาบรรณที่จัดโดยสมาคมฯ 3 ชั่วโมง และเข้าร่วมกิจกรรมอบรม/สัมมนาอื่น ๆ ของสมาคมฯ อีกอย่างน้อย 9 ชั่วโมง ภายในรอบการต่ออายุ 2 ปี (รวม 12 ชั่วโมงจากสมาคมฯ) จากทั้งหมด 30 ชั่วโมง
4. การขยายเกณฑ์การเทียบความรู้ชุดวิชาที่ 1: ปรับลดคุณวุฒิการศึกษาสำหรับการเทียบเคียงความรู้ชุดวิชาที่ 1 (M1) จากเดิมระดับปริญญาตรี เป็นระดับอนุปริญญาตรีหรือเทียบเท่า (ปวส.) เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้สนใจในวิชาชีพกว้างขวางขึ้น
1. การปรับปรุงหลักเกณฑ์การเทียบเคียงความรู้ (Transcript Review)
เพื่อขยายโอกาสให้กับผู้ที่สนใจในวิชาชีพนักวางแผนการเงิน สมาคมฯ ได้ปรับปรุงเกณฑ์การเทียบเคียงพื้นฐานความรู้รายวิชา โดยมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เป็นต้นไป
• ชุดวิชาที่ 1 (M1): พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
◦ เกณฑ์ใหม่: ขยายคุณสมบัติผู้ที่สามารถขอเทียบเคียงความรู้จากเดิมที่ต้องจบการศึกษาระดับปริญญาตรี เป็น ระดับอนุปริญญาตรี หรือเทียบเท่า (ปวส.) ขึ้นไป
◦ วิชาที่เกี่ยวข้อง: ต้องผ่านการเรียนในวิชาบริหารการเงินส่วนบุคคล, ภาษีพื้นฐาน, และมูลค่าเงินตามเวลา (Time Value of Money)
• ชุดวิชาที่ 2 (M2): การวางแผนการลงทุน
◦ เกณฑ์เดิม: ยังคงใช้เกณฑ์เดิม คือผู้ที่จบการศึกษาระดับปริญญาตรี หรือปริญญาโท จากสถาบันที่ ก.พ. รับรอง สามารถเทียบเคียงได้
◦ หลักสูตรเดิม: สามารถเทียบเคียงได้โดยตรง
◦ หลักสูตรใหม่ (เน้นผลิตภัณฑ์): ต้องเรียนเพิ่มเติมในวิชาการลงทุน, การวิเคราะห์หลักทรัพย์ และตราสารอนุพันธ์ เพื่อให้สามารถขึ้นทะเบียนเป็นผู้แนะนำการลงทุน (IP) ได้
• ชุดวิชาที่ 3 (M3): การวางแผนการประกันภัยและการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ
◦ เกณฑ์เดิม: ยังคงใช้เกณฑ์เดิม คือผู้ที่จบการศึกษาระดับปริญญาตรี หรือปริญญาโท จากสถาบันที่ ก.พ. รับรอง สามารถเทียบเคียงได้
ข้อสังเกต: การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุดในส่วนนี้คือการปรับเกณฑ์ของชุดวิชาที่ 1 (M1) เท่านั้น ส่วนชุดวิชาอื่น ๆ ยังคงเกณฑ์เดิม
2. หลักเกณฑ์ใหม่เกี่ยวกับอายุผลสอบ
เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางของ Financial Planning Standards Board (FPSB) และส่งเสริมให้ผู้เข้าสอบมีการพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่อง สมาคมฯ ได้กำหนดหลักเกณฑ์อายุผลสอบใหม่
• ผลบังคับใช้: สำหรับการสอบที่เกิดขึ้น ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เป็นต้นไป
• หลักการ: ผลสอบที่ "สอบผ่าน" ในแต่ละชุดวิชา (M1, M2, M3, M4.1) จะมี อายุ 5 ปี นับจากวันที่สอบผ่าน
• ข้อยกเว้นที่สำคัญ: ผู้ที่สอบผ่านชุดวิชาใด ๆ ก่อนวันที่ 1 มกราคม 2569 จะ ไม่ได้รับผลกระทบ จากเกณฑ์นี้ ผลสอบของท่านจะไม่มีวันหมดอายุ
• กลไกการนับอายุ (Rolling "Stair-step" Basis):
◦ อายุผลสอบจะนับจาก ชุดวิชาล่าสุดที่สอบผ่าน เสมอ
◦ ตัวอย่าง:
1. นาย ก. สอบผ่าน M2 ในปี 2569 ผลสอบ M2 จะหมดอายุในปี 2574
2. หากในปี 2571 นาย ก. สอบผ่าน M3 อายุผลสอบ M2 ที่เคยนับอยู่จะถูกยกเลิก และจะเริ่มนับอายุผลสอบ M3 ใหม่ไปอีก 5 ปี คือหมดอายุในปี 2576
3. หากนาย ก. สอบผ่าน M4.1 ในปี 2575 ผลสอบ M3 จะถูกยกเลิกการนับ และจะเริ่มนับอายุผลสอบ M4.1 ไปอีก 5 ปี คือหมดอายุในปี 2580
◦ วัตถุประสงค์: เพื่อกระตุ้นให้ผู้เรียนสำเร็จหลักสูตร CFP® ทั้งหมดภายในระยะเวลาที่เหมาะสม และไม่ทิ้งช่วงการเรียนนานเกินไปจนความรู้เดิมเลือนหายไป ซึ่งจะเป็นอุปสรรคในการสอบฉบับที่ 4.2 ที่ต้องใช้ความรู้แบบองค์รวม
3. การปฏิรูปการอบรมและสอบชุดวิชาที่ 6 สู่ Financial Plan Assessment (FPA)
นี่คือการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุด เพื่อยกระดับการประเมินผลจากภาคทฤษฎีสู่การปฏิบัติจริง โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อแก้ปัญหาผู้เรียนไม่สามารถจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวมได้จริง และเพิ่มอัตราการสอบผ่าน
กระบวนการอบรมและประเมินผลรูปแบบใหม่ (มีผลปี 2569)
กระบวนการใหม่นี้จะแทนที่การอบรม M6 รูปแบบเดิม โดยเน้นการเรียนรู้ผ่านการลงมือทำ (On-site 100%) และการทำงานกลุ่ม
1. การเตรียมตัว: ผู้เรียนอาจต้องทบทวนความรู้ผ่าน E-learning ก่อนเข้ารับการอบรม
2. วันเสาร์ที่ 1 (On-site):
◦ กรณีศึกษาที่ 1: อาจารย์ผู้สอนจะแนะนำกระบวนการทั้งหมด ตั้งแต่การเก็บข้อมูล (Data Collection) การวิเคราะห์งบการเงิน อัตราส่วนทางการเงิน และการกำหนดเป้าหมาย
◦ ผู้เรียนทำงานเป็นกลุ่ม (กลุ่มละ 5 คน, คลาสละ 6 กลุ่ม รวม 30 คน) และมีส่วนร่วมในชั้นเรียน ซึ่งจะมีคะแนนการมีส่วนร่วมทั้งแบบกลุ่มและรายบุคคล
3. การบ้าน (1 สัปดาห์):
◦ กรณีศึกษาที่ 2: ผู้เรียนได้รับโจทย์และต้องทำงานร่วมกับกลุ่มเพื่อวิเคราะห์และจัดทำแนวทางการวางแผน
4. วันเสาร์ที่ 2 (On-site):
◦ แต่ละกลุ่มนำเสนอผลการวิเคราะห์จากกรณีศึกษาที่ 2
◦ อาจารย์จะให้ข้อเสนอแนะและชี้แนะในมุมมองที่อาจขาดหายไป เพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการทำแผนฉบับสมบูรณ์
◦ ผู้เรียนได้รับ กรณีศึกษาที่ 3 ซึ่งเป็นโจทย์หลักสำหรับ FPA เพื่อนำกลับไปจัดทำแผนการเงินฉบับสมบูรณ์
5. การจัดทำแผนการเงิน (2 สัปดาห์):
◦ ผู้เรียนทำงานร่วมกับกลุ่มเพื่อจัดทำแผนการเงินฉบับสมบูรณ์จากกรณีศึกษาที่ 3 โดยมีข้อกำหนดจำนวนหน้าไม่เกิน 30 หน้า และต้องส่งแผน 2 ชุด (สำหรับกรรมการ 2 ท่าน)
6. วันนำเสนอและประเมินผล (ครึ่งวัน):
◦ การนำเสนอ (10 นาที): ตัวแทนกลุ่มนำเสนอภาพรวมของแผนการเงินจากกรณีศึกษาที่ 3
◦ การซักถามรายบุคคล (Individual Q&A): กรรมการ 2 ท่าน (1 ท่านจากสมาคมฯ, 1 ท่านจากสถาบันอบรม) จะซักถามสมาชิกในกลุ่ม ทุกคน เกี่ยวกับสมมติฐาน รายละเอียดในแผน และคำถามเชิงสถานการณ์ (What-if Scenario) เพื่อประเมินความเข้าใจที่แท้จริง
7. การสอบข้อเขียน 4.2 (ครึ่งวัน):
◦ หลังจากจบกระบวนการ FPA ผู้ที่ผ่านการประเมินจะเข้าสู่การสอบข้อเขียน 4.2
◦ รูปแบบใหม่: เป็นการสอบแบบ ปิดหนังสือ (Closed Book) เน้นการคำนวณและการประยุกต์ใช้ความรู้ เช่น การคำนวณทุนประกัน การปรับพอร์ตลงทุนตามสถานการณ์เศรษฐกิจที่เปลี่ยนไป โดยข้อสอบปรนัยจะไม่อิงกับกรณีศึกษา แต่ข้อสอบอัตนัย 3 ข้อจะอิงจากกรณีศึกษาที่ 3
การประเมินผลและเกณฑ์คะแนน
• คะแนนการอบรม (30%): มาจากการมีส่วนร่วมในชั้นเรียน (กรณีศึกษาที่ 1 และ 2) ทั้งแบบกลุ่มและรายบุคคล
• คะแนน FPA (70%): มาจากการประเมินกรณีศึกษาที่ 3 โดยแบ่งเป็น:
◦ คะแนนแผนการเงินฉบับเขียน (Paper): 60%
◦ คะแนนการตอบคำถาม/นำเสนอ (Oral Defense): 40% (ส่วนใหญ่เป็นคะแนนรายบุคคล)
• เกณฑ์การผ่าน: ผู้เรียนต้องได้คะแนนรวมทั้ง 2 ส่วน ไม่ต่ำกว่า 65% จึงจะมีสิทธิ์เข้าสอบข้อเขียน 4.2
ข้อกำหนดสำหรับผู้เข้าสอบตามเกณฑ์เก่า
• ผู้ที่เคยผ่านการอบรม M6 ในรูปแบบเดิม แต่ยังสอบ 4.2 ไม่ผ่าน จะมีระยะเวลาผ่อนผันถึง สิ้นปี 2570 เพื่อสอบ 4.2 รูปแบบใหม่ให้ผ่าน
• ท่าน ไม่ต้องเข้าร่วม กระบวนการอบรม FPA ทั้งหมด แต่เมื่อสมัครสอบ 4.2 รูปแบบใหม่ จะได้รับกรณีศึกษาที่ 3 ไปศึกษาล่วงหน้าเพื่อใช้ในการสอบข้อเขียน (อัตนัย 3 ข้อ)
4. การปรับปรุงเกณฑ์การนับชั่วโมงการพัฒนาความรู้ต่อเนื่อง (CPD)
เพื่อให้เกิดความชัดเจนและส่งเสริมการพัฒนาความรู้อย่างมีคุณภาพ สมาคมฯ ได้กำหนดเกณฑ์การนับชั่วโมง CPD ใหม่ดังนี้ (สำหรับรอบการต่ออายุ 2 ปี รวม 30 ชั่วโมง)
• หมวดที่ 1: จรรยาบรรณ (Ethics)
◦ จำนวน: 3 ชั่วโมง
◦ ข้อกำหนด: ต้องเป็นการอบรมที่จัดโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทยเท่านั้น
• หมวดที่ 2: กิจกรรมของสมาคมฯ
◦ จำนวน: อย่างน้อย 9 ชั่วโมง
◦ กิจกรรม: การอบรม, สัมมนา, ฟอรั่ม ที่จัดโดยสมาคมฯ ทั้งในรูปแบบสดและ E-learning (ที่จะเปิดให้บริการในปี 2569)
• หมวดที่ 3: กิจกรรมอื่น ๆ ที่สมาคมฯ เห็นชอบ
◦ จำนวน: 18 ชั่วโมง (หรือส่วนที่เหลือ)
◦ กิจกรรม: สามารถนับชั่วโมงจากการต่ออายุใบอนุญาต IC, IP หรือใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตได้
หลักเกณฑ์เพิ่มเติม
• ห้ามอบรมหัวข้อซ้ำ: ไม่สามารถนับชั่วโมงจากการอบรมในหัวข้อเดิมซ้ำในรอบการต่ออายุเดียวกันได้
• ระยะเวลาขั้นต่ำ: การอบรมแต่ละครั้งต้องมีระยะเวลาไม่น้อยกว่า 1 ชั่วโมง
• ชั่วโมงที่เกินไม่สามารถทบได้: ชั่วโมง CPD ที่เก็บเกิน 30 ชั่วโมงในรอบปัจจุบัน ไม่สามารถยกยอดไปใช้ในรอบถัดไปได้
• หลักฐานการเข้าอบรม: การยื่น CPD จากหน่วยงานภายนอกต้องมีหลักฐานที่ชัดเจน เช่น ใบรับรองที่ระบุชื่อผู้เข้าอบรม, หัวข้อ, วันที่, และจำนวนชั่วโมง (การถ่ายรูปในห้องประชุม หรือแนบเพียงกำหนดการ ไม่สามารถใช้เป็นหลักฐานได้)
5. ประเด็นสำคัญอื่น ๆ และคำชี้แจงเพิ่มเติม
• ประสบการณ์ทำงานเพื่อขึ้นทะเบียน CFP®: สมาคมฯ ได้พิจารณาอนุมัติให้ผู้ที่ทำงานในสาย ประกันวินาศภัย สามารถนับเป็นประสบการณ์ทำงาน 3 ปี เพื่อขึ้นทะเบียนคุณวุฒิ CFP® ได้ (จะมีการประกาศอย่างเป็นทางการอีกครั้ง)
• การต่ออายุคุณวุฒิที่ขาดไป (Reinstatement):
◦ ขาดอายุไม่เกิน 4 ปี: ไม่ต้องสอบใหม่ แต่ต้องเก็บชั่วโมง CPD ที่ขาดไปในรอบก่อนหน้าให้ครบ 30 ชั่วโมง จึงจะสามารถกลับมามีสถานะได้
◦ ขาดอายุเกิน 4 ปี: ต้องเริ่มต้นกระบวนการสอบใหม่ทั้งหมดทุกชุดวิชา
• ค่าใช้จ่ายในการอบรม FPA: คาดว่าจะสูงกว่าการอบรม M6 รูปแบบเดิม เนื่องจากเป็นรูปแบบ On-site และมีกระบวนการที่ซับซ้อนกว่า
• การป้องกันการลอกแผนการเงินใน FPA: สมาคมฯ เชื่อมั่นว่ากระบวนการซักถามรายบุคคลของคณะกรรมการจะสามารถประเมินความเข้าใจที่แท้จริงของผู้เรียนได้ หากผู้เรียนไม่สามารถตอบคำถามในเชิงลึกเกี่ยวกับแผนที่ตนเองส่งมาได้ ก็จะถูกหักคะแนนและมีโอกาสไม่ผ่านการประเมินสูง