คำถามคำตอบ (Q&A เป็นหลักครับ)

การปรับปรุงมาตรฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงิน ปี 2569(Part ที่ 2)
ฟังเองโดยละเอียดที่ youtube.com/live/vGU35tmpCXc
สรุปมาให้นะครับ ลองอ่านดู

1. คำถามเกี่ยวกับการนับอายุผลสอบและการกลับมาเป็น CFP
คำถาม: ถ้ามีคนสอบ CFP1+2 แล้ว ได้ขึ้นทะเบียนเป็น IP หลังจากนั้นเกิน 5 ปี แล้วอยากกลับมาเรียนเพิ่มเพื่อเป็น CFP แบบนี้ต้องสอบใหม่ตั้งแต่ข้อสอบชุดแรกไหมครับ?
คำตอบ:
• ไม่ต้องสอบใหม่ตั้งแต่ชุดแรก
• ท่านที่สอบผ่านชุดวิชา (1 ถึง 4.1) ก่อน วันที่ 1 มกราคม 2569 ผลสอบนั้น ไม่มีอายุ และท่านจะไม่ได้รับผลกระทบจากเกณฑ์ใหม่ที่กำหนดอายุผลสอบไม่เกิน 5 ปี
• ดังนั้น หากท่านสอบ M1 และ M2 ผ่านไปแล้วก่อนปี 2569 ผลสอบทั้งสองชุดนี้จะยังคงอยู่
• ท่านสามารถกลับมาสอบชุดวิชาที่เหลือ (M3, M4, M5, 4.2) ได้เลย
• อย่างไรก็ตาม หากหลังจากนี้ท่านเริ่มสอบ M3, M4, M5 และสอบผ่าน ผลสอบชุดวิชาที่สอบผ่านล่าสุดนั้นจะเริ่มนับอายุ 5 ปี (นับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เป็นต้นไป)

2. คำถามเกี่ยวกับมาตรฐานการสอบและการอบรม
คำถาม: จะมั่นใจได้อย่างไรว่าการสอบและอบรมจะได้มาตรฐานเหมือนกัน
คำตอบ:
ประเด็นหลักที่ทำให้มั่นใจในมาตรฐานคือการปรับปรุงรูปแบบการอบรมและการประเมินชุดวิชาที่ 6 (4.2 ใหม่ หรือ FPA) ซึ่งเน้นการวัดผลที่เป็นองค์รวมและภาคปฏิบัติ:
• การปรับปรุงกระบวนการวัดผล: มีการปรับรูปแบบการอบรมชุดวิชาที่ 6 เป็น Financial Plan Assessment (FPA) ตั้งแต่ปี 2569 เป็นต้นไป เพื่อยกระดับและเน้นการทำแผนที่เป็นองค์รวม (360 องศา) และแก้ไขปัญหาอัตราการสอบผ่านที่ต่ำ
• การประเมินที่เข้มข้นขึ้น: การประเมิน FPA มีการประเมิน 2 ส่วน โดย 70% มาจากการทำแผนกรณีศึกษาที่ 3 ซึ่งมีการวัดผลรายบุคคลถึง 40% ของคะแนนกรณีศึกษาที่ 3 โดยใช้การ ถามตอบกับกรรมการ 2 ท่าน ว่า "ถ้าสถานการณ์เปลี่ยน จะเป็นอย่างไร" ซึ่งเป็นการฝึกให้ผู้สอบสามารถแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้าได้เหมือนการทำงานจริง
• การสอบข้อเขียน 4.2 ใหม่: การสอบนี้จะ ปิดหนังสือ และเน้นที่การคำนวณและคอนเซ็ปต์การประยุกต์ใช้จริง เพื่อวัดองค์ความรู้ที่เป็นพื้นฐาน การสอบข้อเขียนจะเป็นครึ่งวัน
• การมีเกณฑ์การประเมินที่ชัดเจน: จะมีการแจ้ง เกณฑ์การประเมิน (Rubrics) ให้ผู้เรียน, สถาบันอบรม, และกรรมการทราบทั้งหมด เพื่อให้การประเมินมีความยุติธรรมและชัดเจน

3. คำถามเกี่ยวกับการปรับปรุงหนังสือ
คำถาม: หนังสือมีการปรับปรุงอัพเดทให้ทันสมัยทุกปีครับ
คำตอบ:
• ทางสมาคมฯ มีแผนในการปรับปรุงหนังสืออย่างต่อเนื่อง
• ในปีนี้ (ปี 2568) ชุดวิชาล่าสุดที่มีการปรับปรุงคือส่วนที่เป็นเรื่องของ ภาษี โดยจะมีการปรับปรุงให้เป็นไปตามเกณฑ์ปัจจุบัน
• ในปีหน้า (ปี 2569) แน่ ๆ คือจะมีเรื่องการปรับปรุง จรรยาบรรณ
• ส่วนเนื้อหาด้านประกันและการลงทุนก็อยู่ในแผนงานของสมาคมฯ เช่นกัน

4. คำถามเกี่ยวกับการตรวจสอบกรณีศึกษาและมาตรฐานของสถาบันอบรม
คำถาม: กรณีศึกษาที่แต่ละสถาบันสอนไม่เหมือนกัน จะมีการ Audit อย่างไร หรือสมาคมตรวจสอบอย่างไร ระหว่างสถาบันจะตรวจสอบอย่างไร และในมุมมองของผู้ใช้บริการหรือลูกค้าด้านนั้น จะมั่นใจได้อย่างไรว่าจะทำได้อย่างเป็นระบบ
คำตอบ:
สมาคมฯ ดำเนินการตรวจสอบและกำกับดูแลมาตรฐานของสถาบันอบรมอย่างต่อเนื่องและเข้มงวด:
• การตรวจสอบโดยสมาคมฯ: สมาคมฯ มีการ ตรวจสอบและประเมินคุณภาพของสถาบันอบรมทุกปี
• การสังเกตการณ์ในชั้นเรียน: เจ้าหน้าที่สมาคมฯ จะ ซุ่มไปนั่งสังเกตการณ์ ในชั้นเรียนระหว่างการอบรมกรณีศึกษาที่ 1 และ 2 รวมถึงในกระบวนการกรณีศึกษาที่ 3 เพื่อตรวจสอบคุณภาพการเรียนการสอน
• กรณีศึกษาที่แตกต่างกัน: สมาคมฯ เปิดให้สถาบันอบรม สามารถดีไซน์เคสมาสอดใส่ได้เอง (ฟรีสไตล์) ซึ่งถือเป็นการแข่งขันแบบสมบูรณ์ที่สถาบันอบรมต้องปรับตัวเพื่อให้คุณภาพไม่ตกสเกล
• การวัดผลที่แท้จริงคือการสอบปากเปล่ากับกรรมการ: แม้กรณีศึกษาจะต่างกัน แต่การวัดทักษะองค์รวมและระบบการทำแผนจะอยู่ที่กระบวนการ FPA
◦ กรรมการ 2 ท่านจะมาตรวจเปเปอร์และถามตอบรายบุคคลเป็นเวลา 15 นาทีต่อคน เพื่อทดสอบความเข้าใจในสมมติฐานและการแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้า (What if)
◦ หากมีการคัดลอกแผนหรือจ้างคนทำมา กรรมการจะสามารถเพ่งเล็งและใช้การถามตอบ 40% ของคะแนนกรณีศึกษาที่ 3 เพื่อวัดว่าใครคือคนต้นสังกัดหรือคนทำจริง หากผู้สอบไม่เข้าใจตัวเลขที่ทำมา โอกาสที่จะตอบคำถามได้ไม่ครบและไม่ผ่านเกณฑ์ 65% ก็จะสูงมาก
การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอผนวกกับกระบวนการประเมิน FPA ที่เน้นการวัดความเข้าใจเชิงลึก (ไม่ใช่แค่การสอบข้อเขียน) เป็นกลไกสำคัญที่สร้างความมั่นใจว่าผู้ที่ได้รับคุณวุฒิ CFP ออกไปจะสามารถให้บริการวางแผนการเงินได้อย่างเป็นระบบและมีมาตรฐาน

5. Ultimate Goal ของ FPA และการจัดการกับผู้สอบผ่านในอดีต
คำถาม: Ultimate Goal ว่าจบทุก Process แล้วเพื่อทำแผนให้ลูกค้าได้ คำถามคือก่อนหน้านี้มีการสอบแล้วออกไปทำแผนไม่ได้หรือ? แล้วจะแก้ปัญหาส่วนนั้นที่ผ่านไปแล้วได้อย่างไรบ้าง ผ่านแล้วผ่านเลย หรือมีการ Audit ภายหลัง
คำตอบ:
การปรับรูปแบบการอบรมและการสอบชุดวิชาที่ 6 เป็น Financial Plan Assessment (FPA) มีวัตถุประสงค์หลักคือ การยกระดับการทำแผนให้เป็นองค์รวม (360 องศา) และทำให้ผู้สอบผ่านสามารถ ออกไปทำงานได้จริง
• ปัญหาผู้ที่จบไปก่อนหน้า: แหล่งข้อมูลระบุว่า ปัญหาที่เกิดขึ้นคือ นักวางแผนการเงินที่จบไปก่อนหน้านี้ ไม่ได้มีความราบรื่น (Smooth) ในการทำแผนจริง เมื่อไปเจอหน้างานจริง ทำให้เกิดการติดขัดและอาจมองภาพรวมของลูกค้าได้ไม่ครบถ้วน นอกจากนี้ รูปแบบการสอบแบบเดิมที่อบรม 4 วันแล้วไปสอบเลย มักส่งผลให้ อัตราการสอบผ่านต่ำ และผู้สอบอาจขาดกลยุทธ์ (Tactic) ในการทำกรณีศึกษา
• การแก้ไขสำหรับผู้ที่จบไปแล้ว (Audit/Refresher): สำหรับท่านที่ได้รับคุณวุฒิ CFP ไปแล้ว แต่ยังรู้สึกว่าต้องการเพิ่มองค์ความรู้ในด้านนี้และอยากจะมาฝึกฝนการทำแผนองค์รวม ทางสมาคมฯ มี แนวคิดที่จะเปิดโปรเซส FPA (Financial Plan Assessment) ให้กับผู้ถือคุณวุฒิ CFP ที่ต้องการ รีเฟรช ทักษะ ท่านจะต้องคอยติดตามประกาศอย่างเป็นทางการของสมาคมฯ ว่าจะเปิดให้เข้าร่วมเมื่อใด
• สรุป: ปัจจุบันยังไม่มีการระบุถึงการ Audit (ตรวจสอบย้อนหลัง) คุณวุฒิ แต่มีการเสนอทางเลือกในการ รีเฟรช ผ่านกระบวนการ FPA ให้กับผู้ที่สนใจ

6. การประเมินเพื่อป้องกันการทุจริตและการวัดทักษะจริง
คำถาม: แบบฟอร์ม Format ที่เหมือนกัน หรือออกกันมา หรือให้คนอื่นทำให้ หรือเน้นซ้อมตอบคำถามให้รอดไปได้จะจัดหรือประเมินอย่างไร แม้ว่าจะมีข้อเขียน แต่เราจะตัดเกณฑ์เพื่อป้องกันคนไม่ทำจริงๆ หรือแก้ไม่ได้อย่างไร
คำตอบ:
สมาคมฯ ได้ออกแบบกระบวนการประเมิน FPA เพื่อป้องกันการลอกเลียนแบบหรือการจ้างทำแผน โดยเน้นการวัดผลทักษะส่วนบุคคลในสถานการณ์จริง:
• มาตรฐานและ Format: ผู้เรียนทุกคนจะต้องส่งแผนการเงินตาม เกณฑ์การประเมิน (Rubrics) ที่ถูกกำหนดไว้ เกณฑ์นี้รวมถึงข้อกำหนดเรื่องจำนวนหน้า (สูงสุด 30 หน้า) และสิ่งที่แผนต้องประกอบด้วย เช่น โปรเจกชันแคชโฟลว์ และตารางไทม์ไลน์ เกณฑ์นี้จะถูกเปิดเผยให้สถาบันอบรม ผู้เรียน และกรรมการทราบทั้งหมด
• การวัดผลรายบุคคลที่เข้มข้น (40%): แม้ว่าผู้เรียนจะทำงานเป็นกลุ่มและส่งเปเปอร์ (60% ของคะแนนกรณีศึกษาที่ 3) แต่คะแนนส่วนสำคัญที่สุดคือ 40% ที่มาจากการ นำเสนอและตอบคำถามต่อหน้ากรรมการ 2 ท่านแบบรายบุคคล
• การจับทุจริต: กรรมการจะตรวจสอบเปเปอร์และตั้งคำถามเจาะลึกเกี่ยวกับ สมมติฐาน และสถานการณ์ "What if" (ถ้าสถานการณ์เปลี่ยน จะเกิดอะไรขึ้น) หากผู้สอบทำการคัดลอก หรือจ้างทำแผนมา หรือเพียงแค่ท่องจำคำตอบมา สมาคมฯ เชื่อว่า จะไม่สามารถตอบคำถามพลิกแพลงเหล่านี้ได้ครบถ้วน ในช่วงเวลา 15 นาทีต่อคน
• เกณฑ์การตัดสิทธิ์/ไม่ผ่าน: หากผู้สอบไม่สามารถตอบคำถามกรรมการได้อย่างเข้าใจถ่องแท้ จะทำให้คะแนนส่วนบุคคลต่ำ และมีโอกาสสูงที่จะ ไม่ผ่านเกณฑ์รวม 65% ของ FPA (30% จาก Participation + 70% จาก Case 3) ซึ่งเป็นเกณฑ์ในการผ่าน FPA ก่อนไปสอบ 4.2 ใหม่

7. ความยากของข้อสอบ
คำถาม: ตั้งใจจะทำข้อสอบให้ออกขึ้นเรื่อยๆ ไหมครับ
คำตอบ:
แหล่งข้อมูลไม่ได้ระบุว่ามีการตั้งใจจะทำให้ข้อสอบยากขึ้นเรื่อย ๆ แต่มีการระบุถึงการปรับปรุงเพื่อให้ การสอบวัดผลได้ตรงตามการประยุกต์ใช้จริง มากขึ้น:
• เน้นการประยุกต์ใช้และการคำนวณ: การสอบ 4.2 ใหม่จะเน้นการคำนวณ (Calculation) และแนวคิด (Concept) และจะเป็นการ สอบปิดหนังสือ
• วัดองค์รวม: จุดประสงค์คือวัดองค์ความรู้ในการประยุกต์ใช้จริง เช่น การคำนวณพื้นฐาน ทุนประกัน หรือการบริหารพอร์ตภายใต้สถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไป

8. การแข่งขันสมบูรณ์ การควบคุมกำกับ และความคุ้มค่า
คำถาม: เรื่องการแข่งขันสมบูรณ์ แสดงว่า ทางสถาบันแต่ละที่มีอำนาจในการออกปรูฟแบบข้อสอบ การประเมิน ความยากง่าย รวมไปถึงราคาในการเข้า FPA เป็นหลัก แล้วสมาคมมีส่วนในการควบคุมกำกับอย่างไร ในมุมคนเรียนจะคุ้มค่าไหม
คำตอบ:
• อำนาจของสถาบันอบรมและการแข่งขันสมบูรณ์: สมาคมฯ เปิดให้สถาบันอบรม สามารถออกแบบกรณีศึกษาที่ 1 และ 2 เองได้ การที่สถาบันออกแบบเคสที่แตกต่างกันถือเป็น การแข่งขันแบบสมบูรณ์ ซึ่งทำให้สถาบันต้องปรับตัวเพื่อรักษาคุณภาพ
• การควบคุมกำกับของสมาคมฯ:
1. การตรวจสอบประจำปี: สมาคมฯ มีการ ตรวจสอบและประเมินคุณภาพของสถาบันอบรมทุกปี
2. การสังเกตการณ์: เจ้าหน้าที่สมาคมฯ จะ ซุ่มไปนั่งสังเกตการณ์ ในชั้นเรียน FPA (ทั้งกรณีศึกษาที่ 1, 2 และการนำเสนอกรณีศึกษาที่ 3) เพื่อตรวจสอบคุณภาพการเรียนการสอน
3. มาตรฐานการประเมินกลาง: สมาคมฯ ควบคุมมาตรฐานผ่าน เกณฑ์การประเมิน (Rubrics) ที่เป็นมาตรฐานเดียวกันที่ใช้ในการวัดผลโดยกรรมการ
• ความคุ้มค่าและค่าใช้จ่าย: ค่าใช้จ่ายในการอบรม FPA จะ สูงกว่า รูปแบบเดิม เนื่องจากมีองค์ประกอบแบบ On-site และ Online สมาคมฯ ไม่ได้กำหนดเพดานค่าอบรม (ฟิลลิ่งฟ) อย่างไรก็ตาม สมาคมฯ มองว่าความคุ้มค่ามาจากการที่ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นนั้น หมายถึงการที่คุณจะได้ เข้าไปในกระบวนการทำงานจริง (เหมือนการฝึกปฏิบัติ) เพื่อไปเป็นนักวางแผนจริง ๆ ซึ่งเป็นประโยชน์ในระยะยาว

9. การเปลี่ยนชื่อคุณวุฒิ
คำถาม: ทุกวันนี้คนทั่วไปยังสับสนระหว่าง AFPT หรือ คุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน by TFPA กับ FA license หรือ ใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงิน by ASCO และ SEC ทางสมาคมมีแผนที่จะเปลี่ยนชื่อคุณวุฒิไหมครับ
คำตอบ: ไม่ได้ตอบ

10. หลักสูตรวางแผนการเกษียณ
คำถาม: หลักสูตรวางแผนการเกษียณกรณีไปใช้งานจริง มีความทันสมัยสอดกับความเป็นปัจจุบันนี้แล้วหรือยังครับ เพราะ
คำตอบ: ไม่ได้ยืนยันว่าหลักสูตรวางแผนการเกษียณ (M5) ถูกปรับปรุงเนื้อหาครบถ้วนแล้ว ณ ขณะนี้ แต่ก็ระบุถึงความพยายามของสมาคมฯ ในการรักษาความทันสมัยขององค์ความรู้:
• แผนงานการปรับปรุงหลักสูตร: สมาคมฯ มีแผนในการปรับปรุงหนังสืออย่างต่อเนื่อง โดยในปีนี้ (2568) ได้ปรับปรุงส่วนของ ภาษี และในปี 2569 จะมีการปรับปรุงเรื่อง จรรยาบรรณ ส่วนเนื้อหาด้านประกันและการลงทุนก็อยู่ในแผนงานด้วย
• การจัดการความรู้ที่ทันสมัย: สมาคมฯ ให้ความสำคัญกับประเด็นปัจจุบัน เช่น ได้มีการจัด ฟอรั่ม ในหัวข้อ "การมีอายุ 100 ปี" (Long-lived society) ซึ่งครอบคลุมประเด็นที่เกี่ยวข้องกับชีวิตหลังเกษียณอย่างรอบด้าน เช่น สุขภาพ บ้าน พอร์ตการลงทุน ภาษี มรดก และการดีไซน์ช่วงชีวิตสุดท้าย กิจกรรมเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าสมาคมฯ มีความมุ่งมั่นที่จะนำองค์ความรู้ที่ทันสมัยมาถ่ายทอดให้กับสมาชิกอย่างต่อเนื่อง

11. หลักสูตรวางแผนการเกษียณกรณีนำไปใช้งานจริง มีความทันสมัยกับยุคปัจจุบันนี้แล้วหรือยังครับ เพราะข้างนอกการพูดถึงวิธีที่เรียนจาก CFP ใช้จริงไม่ได้ดีเท่าภาคปฏิบัติคือทุกครับ
ทางสมาคมฯ ได้รับทราบถึงประเด็นที่ว่าผู้ที่ได้รับคุณวุฒิไปแล้วอาจ ไม่ได้มีความราบรื่น (Smooth) ในการจัดทำแผนจริงเมื่อไปเจอหน้างานจริง โดยเฉพาะปัญหาที่ว่า "มองไม่ได้องค์รวมของลูกค้า" จึงเป็นเหตุผลหลักที่นำไปสู่การปรับปรุงหลักสูตรและการประเมินครั้งใหญ่
• การยกระดับสู่การปฏิบัติจริง: การปรับรูปแบบการอบรมชุดวิชาที่ 6 (M6) เป็น Financial Plan Assessment (FPA) ตั้งแต่ปี 2569 เป็นต้นไป มีวัตถุประสงค์เพื่อ ยกระดับและเน้นการทำแผนที่เป็นองค์รวม (360 องศา) และเพื่อให้ผู้ที่จบหลักสูตรออกไปสามารถ ทำงานได้จริงๆ
• การฝึกแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้า: กระบวนการ FPA ถูกออกแบบมาเพื่อ ฝึกให้ผู้เรียนสามารถแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้า โดยกรรมการจะตั้งคำถามแบบพลิกแพลง (What if) เพื่อจำลองสถานการณ์ที่ "สมมติฐานมันเปลี่ยน" เหมือนที่ต้องเจอในหน้างานจริง
• การปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง: ทางสมาคมฯ เองก็มีแนวคิดที่จะเปิดโปรเซส FPA นี้ให้กับผู้ที่ได้รับคุณวุฒิ CFP ไปแล้วที่ต้องการจะ รีเฟรช หรือเพิ่มองค์ความรู้ในการทำแผนองค์รวม ซึ่งสะท้อนความเชื่อมั่นว่ารูปแบบใหม่นี้เป็นกระบวนการที่ "สนุก" และได้มีการทดสอบและคิดในหลายมุมของการวางแผนการเงิน

12. ไม่ใช่ว่าที่ผ่านมา นำเคสกลับไปทำ แล้วมีการช่วยเหลือ หรือขอออกกันมา (ขออภัยที่พูดตรงๆ) จึงยกเลิกวิธีนี้ไม่ใช่หรือ เหตุใดจึงให้มีการนำเคสกลับไปทำอีก?
การปรับรูปแบบใหม่นี้เป็นการแก้ไข จุดอ่อน ของวิธีการอบรมแบบเดิม ที่มีปัญหาเรื่องอัตราการสอบผ่านต่ำ และการมองภาพองค์รวมยังไม่ครบถ้วน
• ปัญหาในอดีต: รูปแบบเดิมที่อบรม 4 วันแล้วไปสอบเลยนั้น มีปัญหาว่าผู้เรียนที่ตั้งใจเรียนก็ทำไป ส่วนคนที่ไม่ทำก็อาจจะแค่มาเข้าชั้นเรียนเพื่อให้ครบชั่วโมง (Pass in time)
• การแก้ปัญหาด้วยการวัดผลรายบุคคล: แม้ว่ารูปแบบใหม่จะให้กลับไปทำกรณีศึกษาที่ 3 (ส่งแผน 30 หน้า) แต่กลไกที่ใช้ป้องกันการช่วยเหลือหรือการคัดลอกคือ การประเมินผลแบบรายบุคคล โดยเฉพาะ:
◦ คะแนนรวม FPA มาจากคะแนนการทำแผนกรณีศึกษาที่ 3 คิดเป็น 70%
◦ ใน 70% นี้ จะมีการวัดผลผ่านการ ถามตอบกับกรรมการ 2 ท่าน คิดเป็น 40% ของคะแนนกรณีศึกษาที่ 3
◦ หากผู้สอบมีการ หลอก หรือ จ้างคนมาทำ กรรมการจะสามารถ เพ่งเล็ง ได้ และเมื่อกรรมการถามคำถามพลิกแพลง (เช่น การเปลี่ยนแปลงสมมติฐาน) หากผู้สอบไม่เข้าใจสมมติฐานที่ตนเองเขียนมา หรือตอบคำถามไม่ครบใน 15 นาที ก็จะถูกหักคะแนนส่วนนี้ไปอย่างมาก ทำให้โอกาสสอบผ่าน (ซึ่งต้องได้ 65% ขึ้นไป) น้อยลง กลไกนี้จึงเป็นการวัดว่าใครคือ คนต้นสังกัดหรือคนทำจริง

13.CFP แต่ละคน ก็มี template และการทำแผนไม่เหมือนกัน คณะกรรมการที่มาให้คะแนน จะใช้ template / หลักเกณฑ์แบบไหน จะ biased ไหม ได้เคยทำเคสจริงๆไหม..จริงๆถ้าสมาคมมี template แผนการเงินที่ชัดเจนก็น่าจะดี
1. การใช้ Template และหลักเกณฑ์การให้คะแนน:
◦ หลักเกณฑ์ (Rubrics): สมาคมฯ ได้กำหนดให้มีการแจ้ง เกณฑ์การประเมิน (Rubrics) ที่ชัดเจนและเป็นมาตรฐาน โดยทุกคนจะรู้เกณฑ์ทั้งหมด ทั้งสถาบันอบรม, ผู้เรียน, และกรรมการ เกณฑ์นี้จะระบุว่าแผนที่ส่งมาต้องประกอบไปด้วยอะไรบ้าง
◦ Template: สมาคมฯ ได้เคยมี ตัวอย่างที่เป็นการเฉลย ของเคสอยู่ในเว็บไซต์ และแนะนำให้ติดต่อสถาบันอบรมเพื่อขอตัวอย่างได้
◦ ความแตกต่างของเคส: สมาคมฯ เปิดให้สถาบันอบรมสามารถดีไซน์เคสมาสอนได้เอง (ฟรีสไตล์) ซึ่งถือเป็นการแข่งขันโดยสมบูรณ์ และสมาคมฯ เชื่อว่าสถาบันอบรมจะไม่ทำให้คุณภาพตกสเกล แต่การวัดผลท้ายที่สุดจะอิงตาม มาตรฐานการวางแผนการเงินองค์รวม ผ่าน Rubrics ที่สมาคมฯ กำหนด
2. คณะกรรมการ (Bias และประสบการณ์):
◦ คณะกรรมการมีรายชื่อประมาณ 20 ท่าน ซึ่งสถาบันอบรมจะเลือกมาหนึ่งท่าน และสมาคมฯ จะส่งไปอีกหนึ่งท่าน รวมเป็น 2 ท่านในการประเมิน
◦ การทำหน้าที่ของกรรมการคือการ ตรวจเปเปอร์ และ วัดผล ว่าผู้สอบเข้าใจในสิ่งที่ตนเองเขียนไปหรือไม่ กรรมการจะไม่ถามในเรื่องที่เยิ่นเย้อ แต่จะ "โกทูเดอะพลอย" (Go to the point) เลย การวัดผลนี้เน้นทักษะการปฏิบัติจริงและการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า
14. 15 นาที จะมีเป็น Role Play การให้คำแนะนำ หรือมีแค่คำถามจากกรรมการ ถามต่อว่าการสอบจากกรรมการ จะใช้แหล่งข้อมูลอ้างอิงจากไหน Reference ที่สมาคมจะใช้เป็นมาตรฐานอย่างไร ในเรื่องของ Assumption

(คำถามนี้ไม่ได้ถูกตอบในตอนที่ถาม แต่รวบรวมข้อมูลจากการตอบก่อนหน้า
• รูปแบบ 15 นาที: 15 นาทีต่อคน ในช่วง Q&A หลังการนำเสนอแผน (ซึ่งอาจใช้ตัวแทนกลุ่มนำเสนอ 10 นาทีแรก)
• ลักษณะการสอบ: เป็นการ ถามคำถามจากกรรมการ โดยกรรมการจะโฟกัสที่ สมมติฐาน (Assumptions) ที่ผู้สอบใช้ในแผนที่ส่งมา
• Role Play / การให้คำแนะนำ: การสอบนี้ถูกออกแบบมาเพื่อ ฝึก ให้ผู้สอบสามารถแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้า โดยกรรมการจะถามในเรื่องของ "What if" หรือ "ถ้าสถานการณ์เปลี่ยน" เช่น สมมติฐานรีเทิร์นของพอร์ตลดลงจาก 8% เหลือ 6% จะเกิดอะไรขึ้น ซึ่งเป็นการจำลองสถานการณ์ที่ต้องให้คำแนะนำกับลูกค้า (กรรมการคือลูกค้า)
• แหล่งข้อมูลอ้างอิง (Reference): แหล่งข้อมูลอ้างอิงหลักที่กรรมการใช้ในการถามคือ ตัวเปเปอร์ (แผนการเงิน) ที่ท่านได้ทำมาและส่งให้กรรมการตรวจแล้ว กรรมการจะถามในสมมติฐาน, การนำเสนอแผน, และตัวเลขที่ผู้สอบคำนวณ ผู้สอบจะต้อง เข้าใจว่าสิ่งที่คุณเขียนไปในแผ่นนั้นนะ คืออะไร เพื่อมาตอบคำถามกรรมการให้ได้)

14. ถ้าหมดอายุ 31 ธ.ค. 2570 แต่ CPD ครบแล้ว สามารถต่ออายุได้เลยไหม? แล้ว วันหมดอายุ จะยึดนับไปจากปี 2570 หรือไม่?
• การต่ออายุเมื่อ CPD ครบ: หากท่านมีคุณวุฒิหมดอายุวันที่ 31 ธันวาคม 2570 และได้เก็บชั่วโมง CPD ครบ 30 ชั่วโมงแล้ว ท่านสามารถยื่นต่ออายุได้เลย ทางสมาคมฯ จะมีการแจ้งเตือนทางอีเมลเพื่อแจ้งให้ท่านยื่นต่ออายุ
• การนับวันหมดอายุ: การขึ้นคุณวุฒิหรือต่ออายุนั้น จะมีการ ตัดยอด (Cut-off) ที่สิ้นปีเสมอ ไม่ว่าท่านจะยื่นต่ออายุในช่วงใดก็ตาม ท่านก็จะไป เริ่มนับหนึ่งที่ 1 มกราคมของปีถัดไปพร้อมกัน
• ดังนั้น วันหมดอายุ (ของรอบ CPD ถัดไป) จะถูกนับไปอีก 2 ปี (30 ชั่วโมง) โดยเริ่มนับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2571 เป็นต้นไป ชั่วโมง CPD ที่ท่านเก็บเกิน 30 ชั่วโมงในรอบนี้ จะไม่สามารถนำไปสะสมในรอบถัดไปได้

15. ถ้าขาดอายุ CFP มา 2 ปีแล้ว ต้องไปสอบใหม่ทั้งหมดไหม
• ไม่ต้องสอบใหม่ทั้งหมด
• หากท่านขาดคุณวุฒิ (Lapse) เป็นเวลา 2 ปี (ซึ่งไม่เกิน 4 ปี หรือ 2 รอบ 2 ปี) ท่านสามารถดำเนินการ Reinstatement ได้
• ท่านจะต้อง เก็บชั่วโมง CPD ให้ครบ 30 ชั่วโมง เพื่อชดเชยรอบที่ขาดไป ก่อนที่จะสามารถต่ออายุคุณวุฒิรอบใหม่ได้
• เฉพาะกรณีที่ขาดคุณวุฒิเกิน 4 ปี เท่านั้น ที่จะต้องกลับมาเริ่มต้นกระบวนการสอบใหม่ทั้งหมด