มาเล่าให้ฟัง การขี้นทะเบียนผู้วางแผนการลงทุน

ตามหลักสูตรใหม่ของสมาคมนักวางแผนการเงินนะครับ
สืบเนื่องด้วยในปีที่ผ่านมา
หลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน
ได้มีการปรับหลักสูตรปรับปรุงใหม่ปี พ.ศ.2564
ซึ่งต้องอบรมทั้งหมด 48 ชั่วโมง
จากเดิมอบรมเพียง 24 ชั่วโมง
แต่ข้อดีคือ ถ้าอบรมครบและสอบผ่าน
จะสามารถขึ้นทะเบียนเป็นผู้วางแผนการลงทุน
คือต้องผ่านหลักสูตร AFPT โดยสอบผ่าน
(ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน
และชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน)
ถ้าผ่าน 2 ชุดวิชานี้ จะสามารถขึ้นทะเบียนเป็น
ผู้วางแผนการลงทุนได้เลย
ตอนขึ้นทะเบียนในระบบของ กลต.
ให้ใช้ข้อ6 นะ
ข้อที่ 6 ผู้ที่ทดสอบผ่านหลักสูตร
Associate Financial Planner Thailand (AFPT)7
ขยายความคือ
7 หลักสูตร AFPT (ชุดวิชาที่1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน และ ชุดวิชาที่2การวางแผนการลงทุน) ที่สำนักงานยอมรับ
อย่าไปกดผู้สอบผ่านหลักสูตร Certified Financial Planner หลักสูตรใหม่นะ
ในกรณีนี้ต้องสอบผ่านทั้งหมด 6ชุดวิชา หรือ 4Paper นั่นเอง ถ้ากดผิดต้องไปแก้และกดใหม่นะครับ
จะไม่ตรงกับคุณสมบัติที่สอบผ่านเพียง 2 ชุดวิชา
เอกสารตามภาพที่ 1 และภาพที่ 2 เกี่ยวกับการขึ้นทะเบียน
โดยการขึ้นทะเบียนนั้น ไม่ต้องรอได้รับคุณวุฒิAFPT
จากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
ใช้เพียงผลสอบก็สามารถขึ้นทะเบียนกับ กลต.ได้
ผมได้อีเมลล์สอบถามเรื่องการอนุมัติ ขึ้นทะเบียนIC+IPแล้ว
ถือว่าดีนะครับ เพราะปกติสมาคมจะอนุมัติ
ไตรมาสละ 1 ครั้ง ถ้าไม่ต้องรอ ใช้แค่ผลสอบได้เลย
กลต.ใช้เวลาอนุมัติ 5 วันทำการครับ
ต่อมาเราลองมาดูกันว่า
จะวางแผนการสอบแบบไหน
ของเดิม IP ต้องสอบผ่าน
1.IC plain หลัดสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป
2.IC P2 หลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน(ตราสารหนี้และกองทุนรวม)
3.IC P3 หลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน(สัญญาซื้อขายล่วงหน้า)
และสอบผ่าน
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน
มาดูที่ค่าใช้จ่ายกันดีกว่า
แบบเก่า ถ้าอ่านหนังสือแล้วไปสอบ
ค่าสอบนะ
IC plain 1,200 บาท
IC P2 850บาท
IC P3 950 บาท
ถ้าไม่ติวเลย ใช้เงินในการสอบ 3,000 บาท
ส่วนการอบรมของ CFP
Module 1 ชุดวิชาละ 10,000 บาท
Module 2 แบบเก่า ชุดวิชาละ 10,000 บาท
ค่าสอบ
CFP module 1
บุคคลทั่วไป 2,000 บาท สมาชิสมาคม 1,700 บาท
CFP module 2
บุคคลทั่วไป 3,000 บาท สมาชิกสมาคม 2,550 บาท
การจะเป็น IP license แบบฉบับหลักสูตรเก่า
แบบสอบครั้งเดียวผ่านทั้งหมด
ต้องใช้เงิน
บุคคลทั่วไป 28,000 บาท
สมาชิกสมาคม 27,250 บาท
กรณีสมัครอบรมของสมาชิกสมาคม
จะมีส่วนลดอีกเล็กน้อย
หากว่าทั้ง IC Plain P2 P3 ต้องติวอีก
ชุดวิชาละ 3,000 บาท ก็จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นไปอีก
ต่อมาเรามาดูกันว่า IP license หลักสูตรใหม่
จะทำอย่างไรดี
อบรม
CFP module 1 10,000 บาท
CFP module 2 20,000บาท
ค่าสมัครสอบ
Module 1 เหมือนกัน
แต่ของ module 2 เหมือนกัน
รวมค่าใช้จ่าย
บุคคลทั่วไป 35,000 บาท
สมาชิกสมาคม 34,250 บาท
ค่าอบรมสมาชิกสมาคมก็มีส่วนลดนะ
แต่แอดไม่มั่นใจ
ถ้ามองมุมนึง แบบแรกจ่ายน้อยกว่าก็จริง
แต่ไม่ได้เรียน ไม่ได้อบรมเยอะเท่าหลักสูตรใหม่
แถมต้องอ่านเองด้วย ถ้าสอบไม่ผ่าน
ค่าใช้จ่ายอาจจะบานปลายได้เช่นกันนะครับ
ลองตัดสินใจกันดู
มาดูต่อที่ค่าขึ้นทะเบียน IP license
ขึ้นทะเบียนกับทาง กลต 2,140 บาท
ขึ้นทะเบียนที่ปรึกษาการเงิน AFPT
ช่วง ธ.ค.-ก.พ. 4,066 บาท
มี.ค.-พ.ค. 3,745 บาท
มิ.ย.-ส.ค. 3,424 บาท
ก.ย.-พ.ย. 3,103 บาท
ถ้ารวมค่าใช้จ่ายสูงสุดกรณีสอบผ่านครั้งแรกทั้งหมด
ไปจนถึงขึ้นทะเบียนและไม่ติวสอบ
หลักสูตรเดิม
บุคคลทั่วไป 34,206 บาท
สมาขิกสมาคม 33,456 บาท
หลักสูตรใหม่
บุคคลทั่วไป 41,206 บาท
สมาชิกสมาคม 40,456 บาท
ผมมองว่าค่าใช้จ่ายขนาดนี้
เป็นส่วนหนึ่งของการที่มีนักวางแผนการเงินน้อย
ในประเทศไทยก็เป็นได้
ชี้ให้เห็นภาพเพียง 2Module แรก
และการขึ้นทะเบียนเป็นผู้วางแผนการลงทุน
Investment Planner
หากหลายๆท่านที่ไม่ได้อบรมและสอบผ่านในครั้งแรก
ต้องมาเรียนซ้ำ อบรมซ้ำ
ลงทะเบียนสอบซ้ำ จึงมีค่าใช้จ่ายเยอะขึ้นอย่างมาก
สมัยก่อนที่ยังไม่มีการเรียนออนไลน์
และเรียนทุกวันเสาร์ 3 เสาร์ติดกันใน 1 เดือน
และการสอบเฉพาะที่ กทม อย่างเดียว
ปัจจุบันไตรมาส3 จะเริ่มมีการสอบที่ส่วนภูมิภาคแล้ว
ก็จะลดค่าใช้จ่ายในการเดินทาง
ที่พัก และค่าสอบอื่นๆไปด้วย
เส้นทางนักวางแผนการเงิน
ก็ต้องใช้เงินในการเรียนเยอะมากระดับนึงเลย
ขอเป็นกำลังใจให้ทุกคนนะครับ
นพ.ภาณุวิชญ์ สุวรรรณน้อย CFP®